In un periodo in cui i mercati sono voltati al ribasso e con un’inflazione superiore al 7% può diventare importante trovare ETF con cedole periodiche interessanti, come l’ETF con cedola trimestrale di cui ti parlerò in questo articolo.
Hai un capitale disponibile superiore a 100.000 euro? Leggi a maggior ragione quanto sto per dirti.
Scoprirai un ETF che ti avrebbe consentito, con una volatilità media, di poter incassare oltre il 4% lordo all’anno ormai da almeno 5 anni.
Si tratta di un ETF azionario con un paniere di “Preferred Shares”.
Cosa sono le Preferred Shares?
Sono uno strumento “ibrido” tra azioni e obbligazioni, ovvero delle azioni che hanno dividendi e tendono a comportarsi più come le obbligazioni.
Da noi vengono chiamate di solito “azioni privilegiate”.
Forniscono all’investitore in pratica rendimenti confrontabili alle obbligazioni high-yield, ma provenienti da azioni.
Negli Stati Uniti le azioni privilegiate tendono ad avere un dividendo fisso, cioè come se fosse una cedola obbligazionaria.
Ecco l’ETF con cedola trimestrale interessante per diversificare il tuo portafoglio se il tuo obiettivo di investimento è quello di ricevere entrate periodiche passive.
“SPDRInvesco Preferred Shares UCITS UCITS ETF”, ISIN IE00BDVJF675, ticker PRFD
E’ un ETF azionario, ticker PRFD, ISIN IE00BDVJF675, costi annuali 0,50%. Questo ETF replica un paniere di titoli emessi negli USA e denominati in dollaro statunitense, gli emittenti devono avere un rating pari o superiore a BB-.
Ha un dimensione di circa 115 milioni di euro. E’ un ETF a distribuzione trimestrale dei dividendi, per cui ti consente di incassare entrate periodiche ed esiste dal giorno 28 settembre 2017.
E’ un ETF a replica fisica totale, caratterizzato da media volatilità e senza copertura valutaria.
Ecco il peso delle prime 10 partecipazioni, la sua allocazione settoriale e ripartizione creditizia:
Guarda invece ora i rendimenti annui di questo ETF azionario con cedola trimestrale interessante:
Come puoi osservare, i rendimenti annuali comprendono i rendimenti da dividendo mentre nella seconda immagine sono evidenziati anche i rendimenti dell’ETF senza il contributo del dividendo annuale.
Conviene investire sulle Preferred Shares?
Possono essere uno strumento di diversificazione del portafoglio ma li ritengo uno strumento più indicato per chi ha un grado di rischio tollerabile maggiore.
In quest’ottica, probabilmente, è meno rischioso investire su un ETF come quello descritto piuttosto che rischiare l’investimento sul singolo titolo.
Esiste anche la versione dell’ETF cambio coperto, ovvero l’ETF “Invesco Preferred Shares UCITS UCITS ETF EUR Hedged” ISIN IE00BDT8V027, ticker PFRE.
Questa versione potrebbe contenere la volatilità dello strumento ma con un costo maggiore dovuto appunto alla copertura del cambio. Insomma tutto ha un prezzo in Borsa.
In ogni caso sono strumenti a distribuzione trimestrale dei proventi per cui potresti inserirli nella costruzione di un portafoglio realizzato per soddisfare l’obiettivo finanziario di ricevere entrate periodiche.
Si tratta anche di ETF con profilo ESG:
Attenzione però alla liquidità non eccessiva per cui eviterei di utilizzare con questi ETF strategie dinamiche per ridurre il numero di operazioni e quindi il costo dello spread. Valuterei invece un P.A.C. con frequenza trimestrale o maggiore, con un’ottica di investimento di almeno 10 anni.
Ti è piaciuto questo articolo? Condividilo sui social e lasciami un commento qui sotto.
Se vuoi costruire un portafoglio con obiettivo entrate periodiche ti segnalo altri ETF che potrebbero farne parte:
- ETF Pimco con cedola mensile
- ETF Obbligazionario High Yield USA per l’obiettivo Entrate Periodiche
- ETF obbligazionario sui Paesi Emergenti a distribuzione
Ovviamente diventa sempre una scelta su misura di ogni investitore in base, tra i tanti aspetti, la propria disponibilità economica, il proprio grado di rischio, la durata predefinita dell’investimento, esperienza sui mercati finanziari.
Vuoi confrontarti con altri investitori?
Accedi subito alla Community gratuita su Facebook dal pulsante sottostante: ho creato un ambiente di confronto soprattutto per principianti, per dare spazio a qualsiasi domanda.
Ci vediamo dentro, Davide Grasso
