Hai come obiettivo finanziario la ricezione di entrate periodiche passive sul tuo conto corrente? Questo articolo è per Te, leggilo tutto.
Quello di ricevere dei dividendi con una certa frequenza è sicuramente tra gli obiettivi finanziari più comuni tra i piccoli investitori.
Probabilmente anche tu alla fine del mese o dell’anno hai a che fare con pagamenti periodici quali la rata del mutuo, delle bollette, del nido d’infanzia, delle spese alimentari e così via.
Se disponi di un certo capitale puoi pensare di investirlo in parte per ricevere entrate periodiche mensili oppure ogni sei mesi.
Come?
Investendo ad esempio su un ETF che analizzerò in dettaglio in questo articolo, ovvero un ETF obbligazionario high-yield USA a distribuzione semestrale dei dividendi.
Iniziamo subito.
“iShares USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF USD (Dist)”, ISIN IE00B4PY7Y77, ticker IHYU
E’ un ETF obbligazionario, ticker IHYU, ISIN IE00B4PY7Y77, costi annuali 0,50%.
Questo ETF replica le obbligazioni societarie più liquide denominate in dollaro statunitense con rating sub-investment grade ed ha un dimensione di circa 4.006 milioni di euro.
E’ un ETF a distribuzione semestrale dei dividendi, per cui ti consente di avere passivamente entrate periodiche ed esiste dal giorno 13 settembre 2011. L’ETF IHYU è a replica fisica a campionamento ottimizzato, caratterizzato da media volatilità, senza copertura valutaria, frequenza di ribilanciamento mensile.
Ecco la sua esposizione geografica e le caratteristiche del portafoglio (inteso come paniere dell’ETF):
Puoi vedere come anche le principali 10 principali obbligazioni del portafoglio:
Come si vede nel grafico con timeframe mensile, l’ETF IHYU ha un trend laterale di lungo periodo, che può tornare utile all’investitore che utilizza questo ETF per incassare delle cedole periodiche.
Ecco i rendimenti degli ultimi anni di questo ETF, dividendi inclusi:
Come investire nell'ETF obbligazionario IHYU?
- rendimento da variazioni di breve/medio periodo
- rendimento da dividendi periodici semestrali.
In un altro articolo ti ho parlato invece di un altro ETF obbligazionario High-Yield che investe in obbligazioni societarie denominate in dollari statunitensi ad alto rendimento, che hanno scadenza breve, cioè 0-5 anni.
Come tale, anche questo potrebbe essere usato per l’obiettivo entrate periodiche.
Si tratta dell’ETF “Pimco short-term high yield corporate bond index Source Uscits”, ticker STHY, ISIN IE00B7N3YW49.
Per saperne di più ti invito a leggere l’articolo “ETF Pimco con cedola mensile“.
Ecco un confronto tra i grafici ed i rendimenti dell’ETF Pimco e dell’ETF IHYU:
Il rendimento storico è quasi uguale.
Quale ETF High Yield obbligazionario a distribuzione scegliere?
Come puoi vedere entrambi gli ETF obbligazionari high-yield confrontati hanno un andamento grafico e rendimento simile.
Le differenze principali sono che l’ETF IHYU è molto più grande e contiene obbligazioni di tutte le scadenze mentre l’ETF STHY rilascia una cedola (che sarebbe la tua entrata periodica) con distribuzione mensile invece che semestrale e contiene obbligazioni con scadenza di 3-5 anni.
Entrambi hanno un dividend yield del 4-5%. Qualora tu non sappia di cosa io stia parlando, ii spiego cosa è il dividend yield e come calcolarlo in questo articolo.
Ti ricordo di usare una piccola percentuale del tuo portafoglio totale per crearti un sottoportafoglio (detto anche “portafoglio secondario” o “portafoglio satellite”) con obiettivo entrate periodiche;
si tratta sempre di ETF obbligazionari volatili quasi come quelli azionari e tu devi dormire sogni tranquilli, concordi?
Davide Grasso
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