Con questo articolo scoprirai un modo per investire contemporaneamente su Apple, Microsoft Corporation e altre società americane, diversificando con un’unica operazione di compravendita, che potresti ripetere anche nel tempo, tramite un Piano di Accumulo del Capitale (P.A.C.).
Apple e Microsoft sono sicuramente tra le società quotate in borsa più note al mondo e ambite dalla maggior parte degli investitori, anche dei meno esperti, grazie alla loro larga diffusione nel settore della tecnologia e dei consumi elettronici.
Vuoi investire in queste due aziende tecnologiche ma hai pochi soldi o non vuoi assumerti il rischio di fare stock picking?
Come investire su Apple e Microsoft
Oggi è quasi impossibile non conoscere queste due aziende, perchè sicuramente avrai visto o toccato con mano o usato uno dei loro prodotti, che sia un software o un MacBook/iPad.
Si tratta inoltre di due solide e consolidate realtà aziendali, che hanno dei numeri, dal punto di vista dell’analisi fondamentale, validi e confortanti.
Un esempio?
Sono entrambe due aziende che producono utili e hanno un fatturato in aumento.
In questo grafico ho messo a confronto il trend delle azioni Apple (in verde) e Microsoft (in magenta) con quello dell’indice italiano FTSEMIB (in candele giapponesi).
Ti ricordo che i ticker con cui cercare l’andamento delle azioni Apple e Microsoft sono rispettivamente AAPL e MSFT.
E’ abbastanza imbarazzante, si commenta da solo: in pratica negli ultimi 5 anni le azioni Microsoft hanno avuto un rendimento del 300%, le azioni Apple hanno avuto un rendimento del 150%, l’indice di borsa italiana FTSEMIB ha raggiungo a malapena il 17%.
Non male, vero?
Immagino già che i più maliziosi stanno probabilmente pensando: “Beh, ti piace vincere facile, l’indice italiano fa schifo per cui è ovvio che ci sia questo dislivello.”
Questo mi permette di chiarire due aspetti: personalmente non investo e non investirei nel mercato italiano se non per fare Trading, cioè operazioni di breve termine, sicuramente non per fare Investing, eccetto per pochissime azioni come ENI.
Mi auguro che tu conosca bene cosa significhi fare trading e/o investing: è uno dei motivi fondamentali per cui oltre il 90% delle persone che investono…perdono tutto; molti purtroppo non lo sanno.
Torniamo a noi, adesso confrontiamo le azioni Apple e Microsoft con i due indici americani più noti, lo S&P500 e il Nasdaq100, che contiene nel suo paniere proprio le aziende che sto trattando in questo articolo.
Guarda coi tuoi occhi questo grafico con timeframe sempre settimanale.
L’indice americano S&P500 negli ultimi 5 anni ha raggiunto il 45% di rendimento, il Nasdaq100, di cui fanno parte anche Apple e Microsoft, il 116%;
si tratta di rendimenti importanti, se consideri anche il ribasso dei mercati dovuto al Coronavirus a marzo 2020, ma comunque ben inferiori anche in questo caso a quelli delle azioni Apple e delle azioni Microsoft.
Anche se non posso darti consigli di investimento mi auguro che queste valutazioni evidenti ti possano supportare nelle tue scelte.
Adesso ti svelo uno strumento che con cui investire su Apple e Microsoft senza comprare direttamente le rispettive azioni ed a rischio contenuto.
Come investire su Apple e Microsoft a rischio contenuto
Ti faccio notare che avrei potuto scrivere il titolo di questo articolo anche “Come investire su Apple e Microsoft e guadagnare al 100%”.
In questo modo probabilmente avrei attirato l’attenzione di più persone ma sarei andato contro la mia mission, ovvero quella di condividere le mie conoscenze cercando di farti focalizzare sul controllo del rischio prima ancora del potenziale guadagno, che arriva invece come naturale conseguenza.
Ricorda di controllare il rischio dei tuoi investimenti, a prescindere dalla loro natura, e dopo pensare al guadagno atteso.
Se non hai mai investito in borsa, per ogni operazione di trading si calcola il rapporto rischio/rendimento perchè in base a questo parametro riesci a guadagnare in borsa anche se le tue operazioni vincenti risultano inferiori al 50%.
Esempio? Puoi guadagnare anche se fai 4 operazioni su 10 in profitto. Tutto questo dovrebbe far parte del tuo Trading Plan.
Dopo questa piccola ma fondamentale digressione, torniamo subito all’oggetto di questo paragrafo.
Un modo per investire su Microsoft ed Apple a rischio contenuto è tramite l’ETF “Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C”, ticker XDWT, ISIN IE00BM67HT60.
Analizziamolo in dettaglio.
Questo ETF replica il settore informatico dei mercati sviluppati a livello mondiale (86,98% USA) ed ha costi annuali 0,30%.
Esso ha un dimensione di 1.245 milioni di euro, è un ETF ad accumulazione dei dividendi, per cui ti consente di sfruttare l’interesse composto; esiste dal giorno 9 marzo 2016.
E’ un ETF a replica fisica, è caratterizzato da elevata volatilità ed è soggetto al rischio cambio euro/dollaro.
Ti riporto di seguito tre immagini relative proprio alla composizione per allocazione geografica, per settore e la composizione delle prime 10 azioni del suo paniere.
Nell’ultima immagine vedi che il paniere di questo ETF è centrato sulle azioni di Apple e Microsoft, che hanno un peso ciascuno di circa il 17% del paniere, per un totale tra le due aziende di circa il 34% della composizione totale dell’ETF XDWT.
Inevitabilmente questo ETF risentirà dell’andamento delle azioni di queste due società.
Guardiamo questo ultimo grafico in cui ho confrontato stavolta l’ETF “Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C” con gli indici americani S&P500 e Nasdaq100.
Cosa noti stavolta?
Anche l’ETF, indicato in candele giapponesi, ha avuto un rendimento maggiore (si dice che “sovraperforma”) entrambi gli indici americani S&P500 (in blu) e Nasdaq100 (in arancione).
Tuttavia stavolta il divario tra i rendimenti dei due indici americani e l’ETF è ridotto rispetto a quelle delle singole azioni Apple o Microsoft con gli stessi indici.
Perchè?
Perchè, come trovi spiegato in questo articolo su cosa sono gli ETF e come funzionano gli ETF, questo tipo di strumento ti permette di diversificare e abbassare il rischio del tuo investimento, anche se investi in un ETF volatile come “Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C”; di conseguenza anche il potenziale guadagno sarà inferiore, come il rischio appunto.
Quando parlo di investire con approccio da buon padre di famiglia voglio dire che è meglio lasciare sul piatto una parte del potenziale guadagno e dormire la notte che rischiare troppo e rimanere sempre con l’ansia e la paura di perdere soldi.
Con questo ETF puoi anche valutare di fare un piano di accumulo mensile visto che la singola quota in questo periodo è intorno a circa 36 euro, quindi accessibile anche se disponi di poco capitale.
In pochi conoscono l’esistenza di questo ETF, spero di averti fatto cosa gradita scrivendo questo articolo dettagliato. Condividilo pure sul tuo canale social preferito cliccando sui pulsanti qui sopra e lasciami un tuo parere nei commenti.
Grazie,
Davide Grasso
P.S.: qui trovi l’ETF sul sito di borsa italiana
