Se c’è un mercato azionario che non deve mancare nel tuo portafoglio è quello americano. In questo articolo scoprirai qual è il migliore ETF per investire sull’indice americano S&P500, sicuramente uno degli indici principali di riferimento al mondo per monitorare l’andamento dell’asset azionario.
Cosa è lo Standard and Poor’s 500?
Devi sapere che esistono diversi ETF che replicano l’indice S&P500 ma, come sempre, cerco di facilitarti la ricerca e la selezione del Tuo migliore ETF in base alla Tua pianificazione finanziaria.
Cosa è lo Standard and Poor’s 500?
Si tratta del principale indice azionario nordamericano: è infatti il principale benchmark azionario relativo ai titoli quotati a Wall Street ed è il sottostante per un vasto ventaglio di prodotti finanziari derivati, come ad esempio futures e certificati d’investimento.
L’indice S&P500 contiene le prime 500 azioni di società quotate a New York, che insieme rappresentano l’80% della capitalizzazione di mercato.
Queste società, che devono avere diversi requisiti tra cui una capitalizzazione di mercato superiore a 6,1 miliardi di dollari ed un volume di scambi mensili, negli ultimi 6 mesi, non inferiore a 250.000 azioni, vengono selezionate da un apposito comitato; capisci che si tratta in generale di aziende solide.
5 ETF per investire sullo Standard & Poor’s 500
Fatta questa doverosa premessa, ti parlerò di 5 ETF che ho selezionato per dimensione del fondo, diversa politica di distribuzione dei dividendi, diversa tipologia di replica, copertura o meno del rischio cambio e diversi emittenti.
Nello specifico vedrai in dettaglio due ETF ad accumulazione dei dividendi e tre ETF a distribuzione, tra cui potrai individuare il Tuo miglior ETF per investire sull’indice americano S&P500.
Non solo, te li metterò a confronto e scoprirai qualcosa di molto interessante che ti metterò in risalto, per cui leggi l’articolo fino alla fine.
Ecco l’elenco dei 5 ETF tra cui potrai trovare il migliore ETF per investire sull’indice americano S&P500:
– “iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)”, ISIN IE00B5BMR087, ticker CSSPX
– “iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF (Acc)”, ISIN IE00B3ZW0K18, ticker IUSE
– “iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)”, ISIN IE0031442068, ticker IUSA
– “Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR)”, ISIN LU0496786574, ticker SPX
– “Vanguard S&P 500 UCITS ETF”, ISIN IE00B3XXRP09, ticker VUSA
- “iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)”, ISIN IE00B5BMR087, ticker CSSPX
E’ un ETF azionario, ticker CSSPX, ISIN IE00B5BMR087, costi annuali 0,07%.
Questo ETF replica appunto i 500 titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione; è l’ETF con la dimensione del fondo maggiore, pari a circa 47.059 milioni di euro, è un ETF ad accumulazione dei dividendi, per cui ti consente di valorizzare il rendimento composto, ed esiste dal giorno 19 maggio 2010.
Si tratta inoltre di un ETF a replica fisica totale, caratterizzato da elevata volatilità, senza copertura valutaria, frequenza di ribilanciamento trimestrale.
Ecco le principali 10 azioni del paniere dell’ETF CSSPX:
Come si vede nel grafico, l’ETF CSSPX ha un evidente trend rialzista fin dal suo lancio, ha avuto dei ribassi ma “col tempo” ha sempre ripreso il suo trend rialzista di fondo.
Se ci pensi un attimo, replica un sottostante che rappresenta l’economia più importante (ad oggi) a livello globale per cui è intuitivo che sia così altrimenti avremmo dei seri problemi da affrontare.
- “iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF (Acc)”, ISIN IE00B3ZW0K18, ticker IUSE
Analogamente all’ETF CSSPX, puoi trovare anche l’ETF “iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF (Acc)”, ISIN IE00B3ZW0K18, ticker IUSE.
E’ sempre un ETF azionario ad accumulo dei dividendi ma con copertura del rischio cambio, costi di gestione annua del 0,20% (oltre al costo di copertura del cambio valutario) ed una dimensione del fondo di 4.757 milioni di euro.
Ecco il confronto grafico tra i rendimenti dei primi due ETF ad accumulazione che replicano l’indice S&P500:
Come puoi vedere, coprirsi dal cambio non sembra sia stata la giusta scelta, oltre al fatto che hai dei costi annuali maggiori del tuo ETF.
E’ vero che col senno del poi siamo tutti bravi ma, se mi segui da un po’, io stesso non consiglio di coprirsi dal rischio cambio per un orizzonte temporale di lungo periodo (da 8-10 anni in su).
Adesso scoprirai qual è il migliore ETF a distribuzione per investire sull’indice americano S&P500.
- “iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)”, ISIN IE0031442068, ticker IUSA
E’ un ETF azionario, ticker IUSA, ISIN IE0031442068, costi annuali 0,07%.
Questo ETF ha una dimensione pari a circa 12.243 milioni di euro, è un ETF a distribuzione trimestrale dei dividendi, per cui ti consente di ricevere entrate periodiche in modo passivo, ha un dividend yield attuale del 1,03% ed esiste dal giorno 15 marzo 2002.
Si tratta inoltre di un ETF a replica fisica a campionamento ottimizzato, caratterizzato da elevata volatilità, senza copertura valutaria, frequenza di ribilanciamento trimestrale.
Se hai un conto con la Sim Directa, che al momento in cui scrivo consente di effettuare un P.A.C. gratuito con alcuni ETF dell’emittente Lyxor, puoi verificare se il successivo ETF rientra nella convenzione.
“Lyxor S&P 500 UCITS ETF - Dist (EUR)”, ISIN LU0496786574, ticker SPX
Anche l’ETF SPX, ISIN LU0496786574, ha costi annuali 0,07%.
Questo ETF ha una dimensione pari a circa 12.243 milioni di euro, è un ETF a distribuzione semestrale dei dividendi, per cui ti consente di ricevere entrate periodiche in modo passivo, ha un dividend yield attuale del 1,09% ed esiste dal giorno 26 marzo 2010.
Si tratta inoltre di un ETF a replica sintetica (Unfunded swap), caratterizzato da elevata volatilità e senza copertura valutaria.
Qui sotto puoi vedere il confronto tra questi due ETF a distribuzione su timeframe mensile e settimanale; il rendimento è simile.
Concludiamo con un terzo ETF a distribuzione sull’indice Standard and Poor’s 500 e poi li confronteremo tutti e tre.
- “Vanguard S&P 500 UCITS ETF”, ISIN IE00B3XXRP09, ticker VUSA
E’ un ETF azionario, ticker VUSA, ISIN IE00B3XXRP09, costi annuali 0,07%.
Questo ETF ha una dimensione pari a circa 12.243 milioni di euro, è un ETF a distribuzione trimestrale dei dividendi, ha un dividend yield attuale del 1,05% ed esiste dal giorno 22 maggio 2012.
Si tratta inoltre di un ETF a replica fisica totale, caratterizzato da elevata volatilità e senza copertura valutaria.
Confrontiamo i tre ETF a distribuzione sull’indice S&P500.
Come vedi, fai anche fatica a distinguere l’ETF SPX (colore blu nel grafico) dall’ETF IUSA (color magenta) dall’ETF VUSA (candele giapponesi) perchè il rendimento è praticamente uguale.
Cosa ci insegna tutto questo?
Che ci sono dei casi in cui la scelta di un ETF piuttosto che un altro che replicano lo stesso sottostante, non deve farti perdere preziose ore del tuo tempo.
Cosa voglio dire?
Che ad esempio in questo caso potresti optare per l’ETF SPX se hai un conto con Directa e rientra tra quelli gratuiti, oppure valutare l’ETF a replica fisica perchè ti mette più serenità rispetto all’ETF a replica sintetica.
In altri casi ancora potresti optare per l’ETF con costi annuali inferiori o con uno storico maggiore e così via.
Una regola fondamentale che devi fare tua è quella di semplificarti la vita e ti garantisco che, soprattutto all’inizio, non ti risulterà facile applicarla.
Inoltre, come avrai intuito in questo articolo, non esiste il migliore ETF per tutti perchè ci potrà essere sempre una caratteristica preferenziale per ognuno di noi e per la nostra pianificazione.
Cosa ne pensi?
Dimmi la tua opinione nei commenti, sarò lieto di leggerla e risponderti.
Buona scelta,
Davide Grasso
Ottimo articolo
Come sempre molto interessante
Con te ho iniziato un percorso veramente interessante che consiglio a ogni neofita come me
Grazie Stefano, molto gentile. Il merito è anche tuo che hai voluto investire sulla tua crescita e ti stai mettendo davvero in gioco. Avanti così.
Davide